#30 tag 24jam
OCBC menyoroti peluang diversifikasi investasi bagi nasabah affluent
PT Bank OCBC NISP Tbk menyoroti terbukanya peluang diversifikasi investasi ke berbagai instrumen keuangan bagi nasabah affluent, seiring dengan meningkatnya ... [413] url asal
Nasabah affluent di Indonesia masih cenderung memilih obligasi negara sebagai instrumen investasi karena dinilai lebih konservatif.
Jakarta (ANTARA) - PT Bank OCBC NISP Tbk menyoroti terbukanya peluang diversifikasi investasi ke berbagai instrumen keuangan bagi nasabah affluent, seiring dengan meningkatnya kebutuhan nasabah terhadap pengelolaan kekayaan yang mempertimbangkan risiko dan kebutuhan likuiditas.
Premier Banking Segment Head OCBC Stephanie M Kristanto mengatakan nasabah affluent di Indonesia masih cenderung memilih obligasi negara sebagai instrumen investasi karena dinilai lebih konservatif, namun ada sekitar 68 persen individu dengan kekayaan bersih tinggi berencana meningkatkan eksposurnya pada produk investasi ke private equity di luar produk konvensional.
“Untuk pilihan produk investasi, cukup banyak yang di obligasi negara. Kondisinya, kalau untuk obligasi sifatnya lebih konservatif dan ini menjadi pilihan utama dari nasabah,” ujar Stephanie dalam acara peluncuran OCBC Premier One, di Jakarta, Selasa.
Stephanie mengatakan dalam survei yang dilakukan beberapa bank pada tahun 2025, sekitar 44 persen investasi nasabah affluent di Indonesia ditempatkan pada emas. Selain itu, 33 persen dialokasikan pada investasi berjangka dan 31 persen pada investasi terkelola atau managed investment, yang dapat mencakup reksa dana.
Menurut Stephanie, besarnya dana kelolaan turut mempengaruhi keluasan pilihan solusi investasi yang dapat diberikan kepada nasabah. Semakin besar dana yang dikelola, semakin terbuka peluang untuk memperoleh rekomendasi investasi yang lebih beragam, termasuk produk alternatif.
Nasabah dengan kekayaan yang lebih besar memiliki peluang mengakses kelas aset tertentu, seperti private equity dan hedge funds. Sementara itu, nasabah dengan tingkat kekayaan lebih rendah belum tentu memiliki akses yang sama terhadap instrumen tersebut.
Meski obligasi masih menjadi pilihan utama, Stephanie menilai pengelolaan investasi sebaiknya tidak hanya berfokus pada satu instrumen. Menurut dia, nasabah perlu memperoleh solusi keuangan yang lebih beragam sesuai dengan kebutuhan dan profil risikonya.
Dia menjelaskan, pengelolaan kekayaan tidak hanya berkaitan dengan upaya memperoleh imbal hasil atau return, tetapi juga mencakup mitigasi risiko dan ketersediaan likuiditas.
“Yang penting dalam pengelolaan keuangan itu bukan hanya mencari return, tapi bagaimana kita memitigasi risiko dan seberapa banyak likuiditas yang dimiliki nasabah,” katanya pula.
Stephanie menegaskan bahwa rekomendasi investasi tetap perlu disesuaikan dengan kebutuhan nasabah. Dengan demikian, strategi pengelolaan kekayaan tidak hanya ditentukan oleh besarnya dana, tetapi juga oleh tingkat kompleksitas solusi yang dibutuhkan.
Hal tersebut juga menjadi peluang bagi layanan premier perbankan untuk memenuhi kebutuhan pengelolaan kekayaan yang semakin beragam.
Untuk memenuhi kebutuhan konsumen affluent, OCBC berupaya menghadirkan strategi pengelolaan kekayaan yang lebih terkurasi, dengan rekomendasi produk keuangan yang mempertimbangkan kebutuhan nasabah, sekaligus memperhatikan keseimbangan antara potensi imbal hasil, mitigasi risiko, dan likuiditas.
Pewarta: Fitra Ashari
Editor: Budisantoso Budiman
Copyright © ANTARA 2026
OCBC perluas layanan pengelolaan kekayaan berbasis kebutuhan nasabah
PT Bank OCBC NISP Tbk memperluas layanan personalisasi dalam solusi investasi melalui pengembangan bisnis pengelolaan kekayaan atau wealth management, seiring ... [455] url asal
Data industri menunjukkan 59 persen profesional pengelolaan kekayaan menilai nasabah Indonesia semakin memahami investasi.
Jakarta (ANTARA) - PT Bank OCBC NISP Tbk memperluas layanan personalisasi dalam solusi investasi melalui pengembangan bisnis pengelolaan kekayaan atau wealth management, seiring meningkatnya kebutuhan nasabah terhadap pendampingan finansial yang sesuai dengan tujuan dan profil risiko masing-masing.
Wealth Management Advisory Head OCBC Diamond Stole mengatakan, investor affluent saat ini menginginkan keluasan solusi investasi yang diberikan bank secara proaktif tanpa diminta dibarengi dengan pemahaman terhadap tujuan finansial setiap nasabah oleh advisor.
“Sebanyak 75 persen investor affluent saat ini menginginkan saran yang disesuaikan dengan kondisi mereka, sementara 70 persen mengharapkan penasihat keuangan atau advisor memberikan pandangan secara proaktif tanpa harus selalu diminta,” kata Diamond dalam acara peluncuran OCBC Premier One, di Jakarta, Selasa.
Diamond mengatakan keleluasaan solusi investasi menjadi penting karena kebutuhan nasabah tidak bisa disamakan dalam satu instrumen. Personalisasi pengelolaan kekayaan dari wealth management advisor dapat memetakan tujuan nasabah yang disesuaikan menjadi solusi investasi yang relevan.
Kebutuhan tersebut semakin relevan di tengah perubahan perilaku investor. Data industri menunjukkan 59 persen profesional pengelolaan kekayaan menilai nasabah Indonesia semakin memahami investasi. Namun, lebih dari 70 persen saldo tabungan dan investasi ritel masih ditempatkan pada deposito.
Secara global, minat terhadap instrumen investasi alternatif juga meningkat. Sebanyak 68 persen individu dengan kekayaan bersih tinggi (high-net-worth individuals/HNWI) berencana meningkatkan eksposur terhadap private equity. Meski demikian, hanya 17 persen yang menilai pengalaman konsultasi investasi mereka telah berlangsung secara terintegrasi dan personal.
Kondisi itu menunjukkan adanya ruang bagi layanan konsultasi keuangan untuk membantu nasabah memahami pilihan investasi dan membangun portofolio yang lebih terdiversifikasi. Dalam proses tersebut, rekomendasi produk perlu mempertimbangkan profil risiko, tujuan investasi, kebutuhan likuiditas, serta pemahaman nasabah terhadap instrumen yang dipilih.
Menjawab kebutuhan tersebut, OCBC menghadirkan Premier One, layanan yang menggabungkan pendampingan finansial personal, akses prioritas terhadap solusi investasi, serta manfaat regional dan gaya hidup. Layanan ini dirancang berdasarkan tujuan keuangan, tahapan kehidupan, profil risiko, kebutuhan likuiditas, serta kepentingan keluarga dan bisnis nasabah.
Premier Banking Segment Head OCBC Stephanie M Kristanto mengatakan, Premier One memperkuat layanan pengelolaan kekayaan melalui pendampingan tenaga ahli, akses terhadap solusi investasi pilihan, serta dukungan jaringan regional OCBC.
“Melalui pendekatan ini, kami ingin menjadi mitra yang mendampingi nasabah dalam merancang, mengelola, mengembangkan, dan melindungi kekayaannya sesuai tujuan masing-masing,” ujar Stephanie.
Selain kebutuhan transaksi dan investasi, faktor Beyond Banking turut berperan dalam kepuasan nasabah. Data OCBC menunjukkan 42 persen nasabah HNWI menyatakan puas terhadap kemampuan bank dalam memberikan manfaat yang mendukung mobilitas, kesehatan, keluarga, dan kualitas hidup.
Pengembangan layanan personal tersebut menempatkan pendampingan finansial sebagai bagian dari hubungan jangka panjang antara bank dan nasabah, dengan rekomendasi investasi tetap mengacu pada kesesuaian produk serta penjelasan mengenai manfaat, risiko, biaya, dan karakteristik instrumen.
Pewarta: Fitra Ashari
Editor: Budisantoso Budiman
Copyright © ANTARA 2026
#50 tag sepekan
#ihsg (164) #purbaya (113) #investasi (94) #ojk (90) #apbn (88) #danantara (67) #pertumbuhan ekonomi (61) #trump (61) #kemenkeu (58) #pertamina (57) #umkm (53) #bei (52) #pajak (48) #donald trump (47) #esdm (45) #menkeu (44) #himbara (36) #kementerian keuangan (36) #bahlil lahadalia (35) #emas (35) #bapanas (34) #pasar saham (34) #ekonomi indonesia (34) #bumn (32) #menteri keuangan (31) #kemnaker (30) #mbg (29) #djp (28) #btn (27) #imf (27) #ekspor (27) #perang dagang (26) #kementan (26) #bbm (25) #garuda indonesia (24) #pasar modal (24) #utang (24) #bri (23) #bank indonesia (23) #rupslb (23) #hilirisasi (23) #yassierli (22) #magang (22) #kebijakan fiskal (22) #amran sulaiman (22) #ppn (22) #whoosh (21) #bea cukai (21) #bitcoin (20) #komdigi (20)